週一. 二月 18th, 2019

社論 勞退基金損益的交代

「勞動基金」去年十月的單月績效,虧損了1226億,國民黨立院黨團呼籲調查是否有圖利他人之嫌。蔡英文總統的年金改革,已經在2018的期中考中付出慘痛代價。如今影響範圍更為廣泛的勞保基金的損益問題,是否會成為將來不管哪一個政黨執政的包袱?
去年十月全球因為中美貿易戰導致股災,不只勞動基金虧損,全球的金融市場表現都很差,MSCI全球指數跌7.49%、台股則跌了11%左右。事實上,勞動基金,跟台灣各大型股票基金的績效比,是名列前茅的投資單位。
根據勞動基金收益統計,截至去年12月底,勞退新制基金去年虧損423.8億元,收益率為-2.07%;勞退舊制基金虧損176.2億元,收益率達-2.15%;勞保基金虧損虧損156.5億元,收益率達-2.22%;就保基金收益數26.8億元,收益率達2.22%;職災保護專款收益數1億元,收益率0.94%;積欠工資墊償基金收益數2.1億元,收益率1.69%,整體勞動基金虧損726.6億元,收益率-1.95%。
勞退基金規模約4兆元,1226億的股票價值變動,約佔3.2%左右,其實比例很低,所以今年一月股市反彈後,這個所謂的1226億元的「損失」,已經幾乎損益兩平了。事實上,整個勞動基金到今年一月下旬的投資報表來看,還倒賺220多億元。
事實上,勞退基金、勞保基金的差別,一般國人可能不是很清楚。以現在的政府執政透明度、資訊傳播的速度,以及民眾在投資基金的知識方面都大大的提升了。勞退、勞保基金的差異度,政府實在應該透明的,讓全民更加清楚自己的權益在哪裡。
勞退新制在2005年上路,雇主依法按月提撥薪資6%存到勞工個人帳戶,而勞工也可自行提撥,最高可提撥至6%,勞工年滿60歲退休才可請領退休金。此外,勞退新制帳戶會跟著勞工走,同時也會不受年資限制。
面臨全球股災等市場震盪因素,根據勞動基金運用局統計,107年新制勞退基金虧損423.8億元,是勞退新制開辦後,虧損最多的一次。
根據統計,新制勞退基金開辦以來,只有在97年、100年、104年及107年有虧損,虧損金額分別為176.6億元、264億元、13億元及423.8億元。如果以目前1150萬個勞退新制帳戶數推算,平均每位新制勞工將損失3685元。
勞動基金運用局局強調,勞動基金攸關勞工退休保障,投資策略以追求長期穩健績效為目標,從未護盤,也不可能像一般投資頻繁進出市場,短期難免出現帳面虧損,不應以短期特殊個別現象否定基金操作。去年10月全球股市下跌7.49%,台股下跌10.94%,勞動基金受市場波動單月收益下跌3.2%,但今年1月初步估算已經全部彌平。全體勞動基金10年平均收益率有3.31%,累積已幫全體勞工賺進7906億元;勞保基金投資報酬率從1995年與健保分流以來。到去年底平均報酬率為3.42%。
其他勞動基金部分,舊制勞退基金去年虧損176.2億元、勞保基金虧損156.5億元、就保基金收益26.8億元、職災保護專款1億元、積欠工資墊償基金2.1億元、整體勞動基金虧損726.6億元、國保基金虧損68.5億元。
不過勞工不用過於擔心,勞動基金運用局官員說,依法勞動基金有保證收益制度,因此勞工60歲退休時,平均收益率低於保障收益,政府將會補貼差額。

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